М. Зотова и А. Моликов были уполномочены Обществом взаимного страхования "Сберегательная Касса Взаимопомощи" пропагандировать страховые услуги среди юридических и физических лиц, оформлять договоры членства, получать страховые премии от участников общества и сдавать их в установленные сроки. Однако Зотова и Моликов, используя некоммерческую организацию, создали "финансовую пирамиду".
Белгородская правда,
24 октября 2003 г.
Суд да дело
2000 просмотров
30 сентября в Октябрьском районном суде Белгорода вынесен приговор в отношении группы лиц, совершивших мошенничество - хищение чужого имущества путем обмана с причинением значительного ущерба гражданам. За этой простой формулировкой - не один месяц работы следственных органов и суда, множество томов уголовного дела, а также более 150 потерпевших и гражданских истцов.
Как установлено в ходе судебного разбирательства, 32-летняя Маргарита Зотова, 27-летний Андрей Моликов и 37-летняя Ирина Фурса в апреле 2001 года создали в Белгороде структуру, которая уже давно получила в юридической литературе и средствах массовой информации название "финансовая пирамида".
Еще в 1997 году в Москве было зарегистрировано Некоммерческое Партнерство - Общество Взаимного Страхования "Сберегательная Касса Взаимопомощи" (НП ОВС "СКВ"). Согласно уставу этой организации, основными целями были страхование законных интересов своих членов, целевой сбор и учет страховых взносов, создание и инвестирование страховых резервов, страховые выплаты в случаях, предусмотренных соглашениями о взаимном страховании участников с самим обществом. В Белгороде имелось региональное представительство НП ОВС "СКВ", правда, без регистрации.
Маргарита Зотова и Андрей Моликов были уполномочены НП ОВС "СКВ" проводить комплекс мероприятий по пропаганде страховых услуг среди юридических и физических лиц, оформлять договоры членства и страховые соглашения с ними, получать страховые премии от участников общества и сдавать их в установленные сроки.
Однако Зотова и Моликов, используя созданную на законных основаниях некоммерческую организацию, стали действовать совсем не по инструкции. Схема мошенничества была простой и хорошо отработанной. Несколько раз в неделю Зотова, Моликов, Фурса арендовали помещения (залы во Дворцах культуры, столовые, кафе в Белгороде) и проводили "информационные семинары".
Граждан приглашали на эти мероприятия под видом распространения знаний в области многоуровневого сетевого маркетинга. Зотова представлялась маркетинг-директором страховой организации, Моликов - ее заместителем, Фурса - старшим менеджером. С помощью светопроектирущей аппаратуры пришедшим демонстрировали "бизнес-схему", которая якобы являлась интеллектуальной собственностью общества и потому не подлежала разглашению.
Гражданам предлагали вступить в страховое общество. Для этого необходимо было уплатить добровольный вступительный взнос в размере от 1860 до 2010 долларов. Деньги возврату не подлежали и сразу распределялись между членами общества, причем большую часть получал тот человек, который пригласил вновь поступившего. За первого и второго вовлеченных в "пирамиду" участник общества получал 400 долларов, за третьего и последующих - по 800 долларов.
Тем, кто не сумел привлечь новых участников, тоже гарантировалась финансовая поддержка.
После семинара участники преступного сообщества проводили с явившимися еще и индивидуальные собеседования, убеждая их в доходности и перспективности "бизнес-схемы". У граждан складывалось впечатление, что они имеют возможность устроиться на высокооплачиваемую работу, поэтому они писали требуемое организаторами "заявление о приеме" и "конфиденциальное соглашение", исключающее разглашение каких-либо сведений о работе страховой компании.
Деньги текли к преступникам рекой. С апреля по декабрь 2001 года Зотова, Моликов и Фурса обманным путем завладели суммой 8,738 миллиона рублей, обманув 191 человека! Надо отметить, что у организации были даже свои традиции и обычаи: в рамках "деловых пятниц" делились опытом по привлечению новых участников, еженедельно поощряли ценными подарками тех, кто привлек в организацию большее количество членов.
У читателя может возникнуть недоумение: как же пострадавшие оказались столь легковерны?
В ходе судебного следствия было установлено, что организаторы "семинаров" использовали для воздействия на слушателей технику психологического манипулирования, в результате чего люди временно утрачивали способность к аналитическому мышлению. Собрания длились по 3-4 часа, из них в течение 40-45 минут звучала музыка. Среди аудиокассет и компакт-дисков, использованных преступниками, имеются диски, записи на которых, согласно заключению экспертизы, содержат потенциально опасные в биологическом и в психологическом смысле частотные составляющие в диапазоне 4...16 и 0,5...4Гц.
Из заключения экспертов: "Представленная запись содержит последовательности, характерные для психоинформационных воздействий, реально создающих оптимальные условия для введения коррегирующей информации и различных мотивационных установок при различном уровне диссолюции сознания".
Суд признал заключение экспертизы научно обоснованным. Преступники действительно использовали научные разработки в целях обмана граждан и завладения их деньгами. На фоне воздействовавших на психику и подавлявших сознание аудиозаписей звучали призывы организаторы "пирамиды" зарабатывать деньги. В результате присутствовавшие на семинарах из пассивных слушателей постепенно превращались в активных участников: хлопали в ладоши, вместе кричали "хей-хей"... А потом приносили крупные суммы денег и отдавали их мошенникам, нередко лишаясь последнего или влезая в долги.
На собрания запрещено было проносить записывающую аудио и видеоаппаратуру - на входе у граждан проверяли сумки. Все это якобы должно было исключить возможность разглашения "коммерческой тайны", "конфиденциальной информации", а на самом деле - обеспечить сокрытие мошенничества.
Из показаний потерпевших следует, что они вынуждены были принимать участие в работе "страхового общества" и после того, как осознали, что возврат вложенных денег невозможен: нужно было возвращать долги.
Суд признал Зотову, Моликова и Фурсу виновными в совершении преступления, предусмотренного статьей 159, частью 3, пунктом "а" Уголовного кодекса РФ. При определении меры наказания суд учел совокупность смягчающих обстоятельств (к примеру, у каждой из подсудимых на иждивении есть малолетний ребенок, у Моликова - двое) и приговорил Зотову и Моликова к двум с половиной годам, а Фурсу - к двум годам лишения свободы условно с испытательным сроком три года (ее роль в организации была признана второстепенной).
Приговор не вступил в законную силу, поскольку был обжалован в Белгородский областной суд. Мы проинформирует читателей о результатах рассмотрения дела коллегией по уголовным делам областного суда. В. СЫСОЕВА, пресс-секретарь управления судебного департамента в Белгородской области
Вся пресса за 24 октября 2003 г.
Смотрите другие материалы по этой тематике: Взаимное страхование, Регионы, Страховое мошенничество, Суды и расследования
В материале упоминаются: |
Компании, организации:
|
|
![](/img/_.gif) |
|
Установите трансляцию заголовков прессы на своем сайте
|
|
![](https://www.insur-info.ru/img/_.gif) |
Архив прессы
|
|
|
![](https://www.insur-info.ru/img/_.gif) |
Текущая пресса
![](https://www.insur-info.ru/img/_.gif) |
| |
4 сентября 2024 г.
![](https://www.insur-info.ru/img/trans.gif)
|
|
Казахстанский портал о страховании, 4 сентября 2024 г.
Параметрические методы считаются наиболее востребованным альтернативным решением по управлению рисками
![](https://www.insur-info.ru/img/trans.gif)
|
|
Известия онлайн, 4 сентября 2024 г.
РСА подсчитал число оформленных полисов ОСГОП для такси
![](https://www.insur-info.ru/img/trans.gif)
|
|
Московский комсомолец, 4 сентября 2024 г.
Центробанк вознамерился изменить тарифы по ОСАГО
![](https://www.insur-info.ru/img/trans.gif)
|
|
Казахстанский портал о страховании, 4 сентября 2024 г.
Рекордный выпуск катастрофных облигаций способствовал росту более широкого рынка ILS
![](https://www.insur-info.ru/img/trans.gif)
|
|
78.ru, Санкт-Петербург, 4 сентября 2024 г.
Полиция Ленобласти задержала двух подозреваемых в мошенничестве в сфере страхования
![](https://www.insur-info.ru/img/trans.gif)
|
|
Казахстанский портал о страховании, 4 сентября 2024 г.
Прогноз Morningstar DBRS относительно рынка перестрахования P&C остается позитивным
![](https://www.insur-info.ru/img/trans.gif)
|
|
ТАСС, 4 сентября 2024 г.
Путину предложили заменить часть проверок бизнеса обязательным страхованием
![](https://www.insur-info.ru/img/trans.gif)
|
|
Казахстанский портал о страховании, 4 сентября 2024 г.
Индийская страховая SaaS-платформа Heph запускается по всей стране
![](https://www.insur-info.ru/img/trans.gif)
|
|
cbr.ru, 4 сентября 2024 г.
Банк России предлагает изменить тарифы по ОСАГО для отдельных участников дорожного движения
![](https://www.insur-info.ru/img/trans.gif)
|
|
Ставропольская правда, 4 сентября 2024 г.
На Ставрополье идёт масштабная цифровизация системы здравоохранения
![](https://www.insur-info.ru/img/trans.gif)
|
|
Коммерсантъ-Челябинск, 4 сентября 2024 г.
ЦБ прогнозирует снижение тарифа ОСАГО в Челябинской области
![](https://www.insur-info.ru/img/trans.gif)
|
|
Казахстанский портал о страховании, 4 сентября 2024 г.
Объём страхования ответственности перевозчиков растёт третий год подряд
![](https://www.insur-info.ru/img/trans.gif)
|
|
Известия онлайн, 4 сентября 2024 г.
Эксперт допустила рост цен на такси из-за вступления в силу закона об ОСГОП
![](https://www.insur-info.ru/img/trans.gif)
|
|
ОренбургМедиа, 4 сентября 2024 г.
Оренбуржец судится со страховой компанией из-за компенсации за утонувший дом
![](https://www.insur-info.ru/img/trans.gif)
|
|
СургутИнформТВ, 4 сентября 2024 г.
Югорчанка, пытаясь продлить страховой полис, потеряла доступ к Госуслугам
![](https://www.insur-info.ru/img/trans.gif)
|
|
KrasnodarMedia, 4 сентября 2024 г.
Владелец иномарки после ДТП с автобусом получит 780 тыс. рублей
![](https://www.insur-info.ru/img/trans.gif)
|
|
Тарантас Ньюс, Брянск, 4 сентября 2024 г.
В России резко подорожали запчасти на китайские авто
![](https://www.insur-info.ru/img/trans.gif)
|
 Остальные материалы за 4 сентября 2024 г. |
 Самое главное
 Найти
: по изданию
, по теме
, за период
 Получать: на e-mail, на свой сайт
|
|
|
|
|
|